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中国央行数字货币|合规牌照争夺战:了解三大交易所的合规化突围之路

了解 OKEx、火币、币安的合规化发展状况。

原文标题:《交易所突围记:合规牌照争夺战》
撰文:石岩

交易所的「日本合规竞赛」

3 月 30 日,欧科集团旗下 OKCoin 发布公告称,其子公司 OKCoin Japan 顺利通过日本金融厅审批,拿下日本数字货币交易所牌照。

有意思的是,OKCoin 官方表示其有多次机会以大约 1000 万美金的价格购买到日本的牌照,但最终选择了申请的路线。

原因在于,一方面,在日本即使购买了牌照,仍然需要通过严格的审查,过程与申请相差不大;另一方面 OKCoin 希望自己的技术、产品、合规得到日本金融厅的审查和认可。

一直以来,日本都被视作加密货币的友好国。其率先颁布了加密货币相关的法律以及监管条例,明确制定了加密货币交易所的运营细则,并迅速建立了政府部门的监管体系。

2017 年 4 月起,还开始接受本国及海外的加密货币交易所申请日本金融厅认定的数字货币交易所营运牌照,以便在日本合法合规地经营加密货币交易所及各类相关业务。

不过,受 Coincheck 遭黑客大规模攻击的影响,自 2018 年以来,日本金融厅对于加密货币交易所的审批变得非常严格,2018 和 2019 两年也仅仅颁发了 6 张牌照,数量不及 2017 年的一半。

所以,对 OKCoin 来说,拿下日本合规牌照多少证明了其资源与实力。

事实上,不只是 OKCoin,其他头部交易所也一直瞄准日本这块市场,毕竟这里称得上是加密货币的天堂。

2017 年,在国内监管局势紧张之际,嗅到政策风向变化的币安将公司总部迁往了日本。在日本这一处避风港,币安迅速崛起,成长为比肩火币和 OKCoin 的交易所。

不过币安在日本的好景并不长,2018 年 3 月,日本金融厅给币安下达了「逐客令」,理由是「币安未在日本注册,或给投资者带来损失」,于是币安出走日本迁至马耳他,开始了「全球化征程」。
不同于币安的出走了事,也不同于 OKCoin 的主动申请,火币为谋求在日本合规采取了曲线救国的方式。

2018 年 9 月,火币通过收购日本 BitTrade 交易所的方式获取了日本数字货币牌照,由此打开了日本加密货币交易市场的大门。

同时为了进一步加快本土化经营战略,2019 年 12 月火币日本与日本上市公司东海东京金融控股公司达成资本合作协议,火币日本以定向增发的形式向对方募集约合 456 万美元的资金。

而在此之前的 2019 年 10 月,火币日本已从金融运营商 Financial Products Group (FPG)筹集了 5 亿日元(约 460 万美元)。FPG 集团表示,预计未来可能与火币日本合作,将其作为金融业务运营商的专长与火币区块链技术结合起来,进一步推动日本证券市场的数字化。

可以说,在日本这块市场上,三大交易所都做出过尝试和努力,火币率先取得成功,币安以失败告终,OKCoin 迎头赶上。

合规之争,牌照先行?

在 OKCoin 宣布拿下日本牌照的一个月前,关于交易所合规牌照还有另外一件「大事」。

2 月 21 日,马耳他金融服务管理局(MFSA)发布公告称,加密货币交易所币安未经 MFSA 授权批准在马耳他开展加密货币业务。同时,公告还显示,MFSA 正在评估币安是否在马耳他开展属于监管范围内的活动。

对此,币安创始人赵长鹏发布推特称,币安的总部不在马耳他,并且也未在马耳他进行运营活动。

马耳他是地中海上的一个小国,对区块链和加密数字货币持开放态度,因此吸引了众多区块链企业的入驻,被誉为「区块链的世界中心」。

在外界看来,离开日本后,币安已然将马耳他作为大本营安营扎寨,而 MFSA 的公告则向广大投资者揭露了一个令人震惊的事实:币安竟然未取得马耳他的合规牌照。

不过,在一些人看来,牌照在某种程度上只是交易所的锦上添花之物,虽然币安遭遇牌照问题但依旧发展得不错。

然而是事实是,牌照已经越来越成为交易所竞争和发展的重要前提和保障。

2019 年 6 月,币安官方表示「不再向任何美国人提供服务」,一时间舆论哗然。原因就在于币安没有获得美国的 MSB 牌照。

MSB (MoneyServices Business)是美国财政部下设机构金融犯罪执法局颁发的许可牌照,是凡从事数字资产交易业务企业必备的牌照。

此外,在拥有 MSB 的基础之上,交易所再加持各个州的 MTL 牌照(Money Transmitter License)则可在该州合法进行数字货币交易业务。

据了解,OKCoin、火币都持有美国联邦的 MSB 牌照以及诸多州的牌照。

在币安宣布不再为美国用户提供服务后,BNB 出现急速下跌,而 The Block 分析师则指出了问题的严重性:在过去的 6 个月里,币安网站约近 1.85 亿的访客,其中至少有 3000 万来自美国。背后的意思是,暂停对美国用户服务后,币安会失去大量用户。

因此,可以说合规牌照并非锦上添花之物,而是确确实实关系到交易所生存和发展之物。这也在某种程度上解释了为什么 OKCoin 执着并花大力气在日本牌照身上。

据了解,为了拿到该牌照,OKCoin Japan 一直严格遵守日本当地的相关法律和事务准则,并采取系统运营和安全整顿、强化用户资产分离管理以及保护用户信息等措施。

目前,越来越多交易所认识到牌照的重要性,积极去申请牌照谋求全球合规,并且取得了一定的成绩。

就在 OKCoin 宣布拿下日本牌照的同一天,MXC 抹茶也宣布获得了澳大利亚金融监管机构颁发的金融服务牌照。

合规是整个加密货币行业的趋势

从极客的小众实验到千亿美元市值的新兴经济体,以比特币为代表的加密货币走过了十多年时间。

在加密经济成长的这十多年时间里,野蛮粗放、违规违法等市场行为充斥其中,直至今日依旧没有消弭。

如今,随着越来越多的国家开始立法并对加密货币展开监管,加密货币市场终将告别草莽时代,走向合规之路。

对于交易所这一加密货币市场食物链顶端的存在而言,寻求合规更是长远发展的基础。

目前,就交易所而言,传统金融机构背景的交易所,如纽交所母公司 ICE 集团推出的 Bakkt 期货交易所,以及纳斯达克注资的期货交易所 ErisX 等,这些交易所在合规方面有着天然的优势。

对于原生于加密货币行业的交易所来说,谋求合规是一件困难但却不得不做的事情。

不论是 OKCoin、火币还是币安其实都意识到了这一点。

OKCoin Japan CEO 冯钟扬表示,申请日本牌照的历程,经历了数次行业的大起大落,日本的监管力度更是有翻天覆地的变化。但欧科集团坚持走最正规也是最具挑战性的合规之路,最终赢得了日本监管当局的信任和支持,打开了正式进入日本市场的大门。

火币创始人李林在接受媒体采访时也曾表示,合规是一个趋势,需要抢占先机,进入这个市场,火币的战略是,任何一个主流国家和地区有牌照,第一时间去拿。

目前相比 OKCoin 和火币,币安在合规牌照方面还存在差距,但币安也在积极谋求合规。比如,与 BAM Trading Services 合作,建立了专门针对美国用户的交易平台 BinanceUS,来获得继续在美国的运营发展的机会。

出走日本,「放弃」马耳他,摆在币安面前的合规问题,同样也是摆在其他加密货币交易所乃至加密货币行业的问题。

虽然可以看到 OKCoin、火币等先行者已然趟出了一条路,但对于加密货币行业而言,合规是趋势,但在合规还在路上,远未到到终点。

「在经过了近三年的漫长审批等待后,OKCoin 终于如愿以偿拿下日本数字货币交易牌照。OKCoin 也由此成为全球头部交易所中第一个也是目前唯一一个通过自主申请获得日本金融厅认可的数字货币交易所。」

在拿下日本牌照后,OKCoin 官方的兴奋溢于言表。当然,可以理解,毕竟这是 OKCoin 的一大步,同样也是加密货币行业的重要一步。

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